Около 17 тысяч казахстанцев пострадали от действий финансовых организаций. Им причинен ущерб в сумме более 21 млрд. тенге. Как сообщили в генпрокуратуре, под видом ломбардов мошенники фактически организовали финансовые пирамиды. Проведены проверки в деятельности более 350 ломбардов и онлайн-кредиторов. Выявлены нарушения прав заемщиков в виде установления скрытых комиссий, завышения процентной ставки вознаграждения по микрозаймам и необоснованной реализации предметов залога.

Одна из самых первых и нашумевших финансовых пирамид была создана итальянским мошенником Чарльзом Понци в 19 году. Он открыл в Бостоне «Компанию по обмену ценных бумаг», пригласил инвесторов и начал предлагать людям зарабатывать на простом арбитраже – покупке и продаже товара в разных странах. Инвесторам он обещал 150% от вложенной суммы за 90 дней. Векселя пользовалась бешеным спросом. В действительности сделок, как таковых, не было – Понци лишь выплачивал старым вкладчикам деньги новых участников. С тех пор мошенники по всему миру придумывают все более изощренные схемы, и Казахстан здесь не исключение.

Создатели финпирамид могут утверждать, что торгуют криптовалютами, акциями зарубежных компаний, бижутерией, турпутевками и другими товарами или услугами и вполне легально, призывая граждан вложить деньги в их сверхприбыльный проект. Однако это чревато серьезными финансовыми потерями для доверчивых пользователей, которые ищут способы быстрого и легкого заработка. Как правило, создатели финансовых пирамид предлагают населению вложить деньги в быстроокупаемые проекты, обещают беззаботное будущее и «золотые горы», просят активно привлекать друзей и знакомых. Казахстанцы дарят сотни миллионов тенге финансовым пирамидам. Только в 2020 году зарегистрировали 35 фактов создания финансовых пирамид в Казахстане.

Как показывает практика, очарованию «пирамид» подвержены все слои общества и все возрасты, разве что крупные бизнесмены и финансисты, как правило, более продвинуты и осторожны в этом вопросе. Хотя и на них находятся свои пирамиды, такие как фонд Мейдоффа или биткоины. Любая финансовая пирамида основывается на людской жадности.